-аар  P2P  Интернетийн зээлийн платформыг харгалзан үзэхэд интернетийн эринд   Олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татах гэмт хэргийн хууль хэрэглээ

Энэхүү өгүүлэл нь мужийн түвшний сэтгүүл "Хууль ба нийгэм"-д 2021 оны 2 дугаар сард хэвлэгдсэн.

Зохиогч   Ци    Вэй

Товч    Агуулга   42 жилийн реформ нээлтийн дараа интернет санхүү нь шинэ хөрөнгө оруулалтын загвар болж төрсөн.   P 2P  Шинэлэг интернет санхүүгийн бүтээгдэхүүн болохоор   өндөр өгөөжтэй, зээлийн босго бага зэрэг онцлогтой бөгөөд хөрөнгө оруулалт, санхүүжилтийн хэрэгцээтэй олон нийтэд татагдсан.   санхүүгийн мөрөнд орсон,   Үүний улмаас P2P   интернет зээлийн платформыг ашиглан хууль бус хөрөнгө оруулалт хийсэн хэрэг нэмэгдэж, ялангуяа олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татах гэмт хэрэг хамгийн түгээмэл болсон. Энэхүү    бичвэр нь P2P   интернет зээлийн платформыг харгалзан үзэж, олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татах гэмт хэргийн интернет санхүүгийн эринд болон P2P интернет зээлийн платформтой холбогдсон шинэ хууль хэрэглээний асуудлуудыг судалж,   олон шинэ хууль хэрэглээний асуудлуудыг авч үзэж,    илүү төвөгтэй нөхцөл байдалд хариу арга хэмжээ, санал зөвлөмж гаргасан. арга хэмжээ, санал.

Түлхүүр үгс  P2P     Олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татах гэмт хэрэг    Хууль хэрэглээ

Олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татах гэмт хэрэг нь улсын санхүүгийн удирдлагын дэг журам болон олон нийтийн хууль ёсны хөрөнгийг хамгаалах зорилготой.   Интернет санхүүгийн эринд,  P2P  Интернет зээлийн платформ нь интернет мэдээллийн технологийг ашиглан иргэдийн санхүүгийн хэрэгцээ ба нийлүүлэлтийн хооронд шинэ хөрөнгө оруулалтын платформ байгуулсан.   Ингэснээр санхүүгийн дэг журмыг алдагдуулсан шинэ асуудлууд үүссэн бөгөөд 2018 онд P2P   платформуудын олон удаагийн дампуурал нь P2P   платформыг ашиглан олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татах гэмт хэргийн илүү олон тохиолдлыг илчилсэн.   Нэг, ашиглах 2P  платформ   хууль бусаар олон нийтийн хадгаламжийг татах гэмт хэргийн өсөлтийн чиг хандлага

(1) Хохирогчдын хүрээ өргөжиж, холбогдох мөнгөн дүн ихэссэн   Интернет технологийн хурдтай хөгжлийн улмаас дэлхийн эдийн засгийн интеграцчилал нэмэгдэж, P2P  Интернет санхүүгийн үйл ажиллагааны хүрээ газарзүйн хязгаарлалтыг давсан бөгөөд ялангуяа интернет зээлийн платформууд өндөр хүүгээр татах, сурталчилгааны аргаар,

улсын хэмжээнд хөрөнгө оруулагчдыг татаж, богино хугацаанд их хэмжээний хөрөнгө оруулалт цуглуулдаг болсон.

Иймээс интернетийн эринд олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татах гэмт хэргийн хохирогчдын хүрээ улам өргөжиж, ，  энэхүү гэмт хэрэг уламжлалт муж, хотын хязгаарлалтаас давж, улс даяар тархсан.   P2P  Зөвхөн газарзүйн хүрээ төдийгүй хохирогчдын бүлэг ч өргөжсөн.    Уламжлалт олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татах гэмт хэрэг нь офлайн хэлбэрээр хөгжсөн бөгөөд одоо ахмад настнууд шинэ технологийг сайн мэддэггүй, үнэн худлыг ялгах чадвар муу, санхүүгийн луйврын талаар сэрэмж муутай, ихэнхдээ хадгаламжтай байдаг зэрэг онцлогтой.     Үүний улмаас гэмт хэрэгтэн ихэвчлэн ахмад настнуудыг гол зорилгоо болгож, сурталчилгааны арга хэлбэр нь ахмад настнуудад чиглэсэн янз бүрийн үйл ажиллагаа зохион байгуулдаг тул хохирогчид ихэвчлэн ахмад настнууд байдаг.    Ахмад настнуудын бүлгээс гадна олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татах гэмт хэргийн хохирогчид нь ихэвчлэн тодорхой бус олон нийт бөгөөд интернет хэрэглэгчдийн өргөн хүрээ нь хохирогчдын хүрээг өргөжүүлсэн.    Үүнд ахмад настнууд төдийгүй олон дунд насны залуучууд багтаж, интернет санхүүгийн гэмт хэргийн тархалтыг түргэсгэсэн.

Хохирогчдын нийтлэг онцлог нь өндөр ашиг олох мөрөөдөлтэй байдаг.   Хохирогчдын олон нийтийн шинж чанараас шалтгаалан олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татах гэмт хэргийн мөнгөн дүн нь улам их болсон. Дампуурлын дараах хууль бус хадгаламж таталтын хэрэгт холбогдсон мөнгөн дүн нь хэдэн арван сая, бүр тэрбум төгрөгт хүрдэг.   2019 оны шинэ шүүхийн шийдвэрүүдээс үзвэл, томоохон мөнгөн дүнтэй хэрэгт Вухан хотын шүүхийн шийдвэрээр Вухан Шуанлунтан барилгын хөгжлийн компани, Ли Вэньхуа нарын олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татах хэрэгт холбогдсон (2018) Э 01 Эрүүгийн эцсийн 1456 дугаар тоот хэрэг,   Хохирогчид бүртгэлтэй Вухан Жиши Идай санхүүгийн мэдээллийн үйлчилгээний компани P2P платформыг ашиглан хууль бусаар...  得犯罪嫌疑人往往将老年人视为主要犯罪目标，宣传形式也 主要是针对老年人而策划的各种活动，因此被害人以老年人 居多。除了老年人群体外， P2P 诞生以来，非法吸收公众存 款案件的受害人更多的为不特定的普通群众，涉网群体的广 泛性直接导致受害人群体的广泛性，其中不仅包括老年人

还有众多中青年，更加速了互联网金融犯罪的蔓延。而往往 受害群体共同特点都是对获取暴利心存幻想。

鉴于被害人群体的涉众性，不可避免地带来 P2P 非法 吸收公众存款的犯罪金额也比普通的地域范围之内的非法 吸收公众存款数额要更加令人瞠目结舌。 P2P 暴雷后所爆发 的非法吸收公众存款案累计金额动辄几千万甚至上亿元。 从2019年新裁判来看，涉案金额比较大的有武汉中院裁决 的武汉双龙堂房地产发展有限公司、李文华非法吸收公众存 款案((2018)鄂01刑终1456号),被告人注册成立的武

汉基石易贷金融信息服务有限公司运营的P2P 平台非法 шингээх Олон нийтийн хадгаламжийн хэмжээ хэрэг гарсан үед нийт 4.338 тэрбум юань хүрсэн, хохирогчдын тоо   9300 гаруй хүн, улс даяар тархсан; Хэфэй хотын дунд шүүхийн шийдвэрээр Чжан Цинцин, Чжан Чаопин   Хуулийн бус олон нийтийн хадгаламж авах хэрэг ((2019) Вань 01 Эрүүгийн эцсийн 115 дугаар) ,被告 人注册成立的“投宝金融”网络投资平台案发时累计吸收资 金总额高达5.59亿元；威海中院裁决的刘刚、刘进清非法 吸收公众存款案((2019)鲁10刑终26号),被告人注册 成立的上钰投资有限公司案发时共计有客户投资1426人次  累计吸收资金总额1.2亿。近年该类案件数额之巨大、牵扯 人数之众多往往令人触目惊心。

(二)犯罪手段更加复杂且迷惑性极大

2018年，因P2P 平台的频繁暴雷，揭开了利用互联网 进行非法集资犯罪案件的新手段。非法吸收公众存款、集资  诈骗案件持续发酵，让人们看到了互联网金融时代下，不仅  是打开了更为快捷便利的融资路径，更是引发了千变万化的  犯罪手段。传统的非法吸收公众存款罪犯罪表现形式往往比  较单一，但在互联网金融时代的社会背景下， P2P 网贷具有  效率高，使用便利的优势， 一些不良P2P 平台为实现收益  在短期内迅速扩张，往往采用变相吸收公众存款的形式吸收  资金，使非法吸收公众存款的表现形式更为多样化、复杂化  和隐蔽化。12非法吸收公共存款的行为在罪与非罪、此罪与  彼罪之间具有更大的迷惑性，以合法形式掩盖非法目的成为  利用互联网实施金融犯罪的常见模式。与传统的金融领域犯  罪相比，其一般具有真实的项目和更为正规的流程，因此也  具有更强的迷惑性。在表现形式上，从事非法吸收公共存款  活动人员往往都进行了工商登记，以合法公司的名义，打着  “金融创新”的旗号从事违法活动。如果东窗事发，往往辩 称是单位犯罪，从而为犯罪个体开脱罪责，减轻刑罚；在返  利形式上，利用“循环返利”“消费返点”“网络加盟”等  一系列繁杂的名目掩人耳目来掩盖其金融犯罪的实质，“有  的企业甚至聘请专业技术人员负责网站框架工程设计和数  据管理维护，定期销毁、清洗企业交易记录、人员架构、信  息通讯等关键信息。"由此造成了公安机关侦破难度加大，

◆经济与法

主制占社会

2021 · 2(中)

取证更加困难。从2019年新裁判来看，武汉双龙堂房地产 发展有限公司、李文华非法吸收公众存款案，被告人以包租 返利、到期回购的方式利用中华城项目吸收社会公众资金，  并先后通过媒体、传单等途径进行公开宣传，将中华城项目 的地下车位以地下物业的名义对社会公众销售产权，以销售  房产份额的形式将地上物业的经营使用权对社会公众转让， 在地下物业产权销售和地上物业经营使用权转让的同时要 求购买者签订委托经营合同，以支付委托收益金的名义向购 买者支付固定回报。这种形式的非法吸收公众存款往往更让 人难以甄别是正规投资理财还是非法行为，也正因为变相的  吸收行为，手段更加的隐蔽，程序更加的复杂，真实目的更  加难以揭穿，使得犯罪嫌疑人在短期之内非法吸收数额高达  43亿，造成极大的社会危害性。

(三)电子证据形式更加多样且固定难度加大

互联网金融的主要特征就是线上交易，因此造成了和传  统经济犯罪相比， P2P 非法吸收公众存款犯罪证据涉及范围  广泛，其中一个重要形式就是电子数据，并与传统书证证据  相互结合方可形成完整证据链条。此类犯罪的传统书证证据  包括账户交易明细表等信息，在这方面互联网金融犯罪和大  多数网络犯罪相似；电子证据则包括主要存储在其P2P  Тээвэрлэлт    Үйл ажиллагааны сервер платформ дээрх цахим арилжааны дэлгэрэнгүй бүртгэл ба санхүүгийн гүйлгээний данс зэрэг.   Хэрэв цахим нотлох баримт P2P дээр хадгалагдаагүй бол   сервер биш харин алсын үүлэн диск эсвэл өөр газар байрлах сервер, бүр гадаад оронд хадгалагдаж байвал нотлох баримт цуглуулах илүү төвөгтэй болдог,    ихэвчлэн    мөрдөгчид холбогдох байгууллагуудын хамтын ажиллагаа эсвэл мэргэжлийн техникийн ажилтнуудыг гадаадаас дуудаж тусламж авах шаардлагатай болдог.   Гэсэн хэдий ч цахим нотлох баримтын хувиргалтын онцлог нь хүний үйлдлээр хялбархан өөрчлөгдөж,    анхны өгөгдлийг ялган авахад хүндрэл үүсгэдэг. Дээр дурдсан цахим өгөгдөл нь агуулга болон    формат талаасаа мэргэжлийн техник болон удирдлагын эрхтэй хүмүүсийн гарт илүү ихээр өөрчлөгдөж болох боломжтой бөгөөд    цахим өгөгдлийн хадгалах хэрэгсэл нь өгөгдлийг алдагдуулах, эвдэх эрсдэлтэй,   нотлох баримтыг үнэн зөвөөр цуглуулахад хүндрэл учруулдаг тул цахим нотлох баримтыг цуглуулах, хадгалах нь цагдаагийн байгууллагын хувьд энэхүү төрлийн гэмт хэргийг илрүүлэхэд тулгардаг томоохон сорилт юм.    2019 онд Хэфэй хотын дунд шүүхийн шийдвэрлэсэн Жан Цинцин, Жан Чжаопинг нарын олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татсан хэрэгт цагдаагийн байгууллага мөрдөн шалгах явцад их хэмжээний шалгалт хийж, P2P    “Тоу Бао Санхүү” платформ дээр алсын шалгалт хийж, арын өгөгдлийг гаргаж авч, тухайн хэрэгт холбогдох цахим нотлох баримтыг тодорхой хэсгийг тогтоосон;    2015 онд Нанжингийн Циньхуай дүүргийн ардын шүүхийн шийдвэрлэсэн Ван Моужиа, Ли Моужиа, Мяо Моу, Жан Вэнгун нарын олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татсан хэрэгт (2014 оны Циньхуай эрүүгийн анхан шатны 151 дүгээр хэрэг) цагдаагийн байгууллага шалгалтын тэмдэглэл, хавсралт хүснэгт, гэмт хэрэгт сэжиглэгдэгчдийн компьютерээс гаргаж авсан холбогдох хүснэгт болон бүртгэлийн дэлгэрэнгүй материал зэрэг цахим нотлох баримтыг тогтоосон бөгөөд ингэснээр P2P платформын өдөр тутмын мөнгөн шилжүүлэг, өдөр тутмын ажлын зардал, ажилчдын цалин, үйлчлүүлэгчдийн үндсэн болон хүүгийн нөхцөл байдал, үйлчлүүлэгчдийн хөрөнгө оруулалт, борлуулалтын ажилтнуудын амжилт, компанийн өдөр тутмын үйл ажиллагааны чухал баримтуудыг сэргээсэн;   2016 онд Ханчжоу хотын дунд шүүхийн шийдвэрлэсэн Цай Жиньцунгийн хөрөнгө оруулалтын залилангийн хэрэгт (2015 оны Жэжян Ханчжоу эрүүгийн анхан шатны 200 дугаар хэрэг) Ханчжоу хотын Жянган дүүргийн ардын прокурорын газар цахим өгөгдлийн техникийн тусламжийн бичиг гаргаж холбогдох байгууллагуудаас тусламж хүссэнээр P2P Иньфан санхүүгийн сүлжээний платформын арын өгөгдлийн сангийн файлууд болон өгөгдлийн сангийн талбарын тайлбар хүснэгтийг гаргаж авч, эцэст нь их хэмжээний материалуудаас үнэн зөв өгөгдлийг олж авсан;   2015 онд Лишуй хотын Лянду дүүргийн шүүхийн шийдвэрлэсэн Вэн Шитуан, Ян Миньцун нарын хөрөнгө оруулалтын залилангийн хэрэгт (2015 оны Лишуй Лянду эрүүгийн анхан шатны 645 дугаар хэрэг) цагдаагийн байгууллага интернетээр дамжуулан P2P Юди санхүүгийн зээлийн платформд нэвтэрч, администратор болон санхүүгийн ажилтны дансаар орж хөрөнгө оруулагчдын орлого, гаргалтын нийт дүнг шалгаж татаж авч, “Юди Санхүү” P2P платформын сүлжээний бүтэц, хуудасны агуулга зэрэг холбогдох материалыг гаргаж авсан. Үүнээс харахад P2P хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэргийг илрүүлэх, нотлох баримт цуглуулахад цахим нотлох баримт гэмт хэргийн үнэн мөнийг сэргээхэд чухал үүрэг гүйцэтгэдэг бөгөөд түүний цуглуулалт, хадгалалт нь маш төвөгтэй байдаг.    2.    Платформ ашиглан хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэргийн нэр томьёог зөв тодорхойлох    Хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэрэг болон бусад санхүүгийн удирдлагын дэг журмыг зөрчих гэмт хэргийг зөв ялгах нь хууль шүүхийн практикт үргэлж төвөгтэй асуудал байсаар ирсэн. Интернет санхүүгийн үүсэл гарснаас хойш, ялангуяа P2P зээлийн платформууд нь ийм төрлийн хэрэгслэлүүдийн төвөгтэй байдлыг нэмэгдүүлж,     нэг хэрэгт ялгаатай шийтгэл оноох нөхцлийг бүрдүүлдэг. Доор хамгийн амархан андуурах гэмт хэргийн нэр томьёог авч үзэн хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэрэг болон бусад гэмт хэргийн ялгааг тайлбарлав.    1.   P2P платформ ашиглан хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэрэг ба хөрөнгө оруулалтын залилангийн ялгаа Хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэрэг болон хөрөнгө оруулалтын төрлийн гэмт хэрэг нь нийгмийн зах зээлийн эдийн засгийн дэг журмыг зөрчих гэмт хэргийн ангилалд багтдаг бөгөөд шинж чанар нь олон нийтээс мөнгө татахад оршино. Эрүүгийн хуульд зааснаар эдгээр хоёр гэмт хэргийн ялгаатай шийтгэлтэй.   “Хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэрэг нь ерөнхий хуульд хамаарах бөгөөд үндсэн ач холбогдолтой, харин хөрөнгө оруулалтын залилангийн гэмт хэрэг нь хүндэрсэн гэмт хэрэг бөгөөд бусад нь тусгай гэмт хэрэг юм.”² Хөрөнгө оруулалтын залилан нь зорилготой, хуульд заасан, тодорхой хэмжээний гэмт хэрэг бөгөөд санхүүгийн хууль дүрмийг зөрчиж, хууль бус эзэмшилд хүрэх зорилготой бөгөөд хуульд заасан хэмжээнд хүрсэн байдаг. Хууль шүүхийн практикт үйлдэгч нь хөрөнгө оруулалтын үйлдлийг гүйцэтгэсэн ч,   түүний субъектив талд хууль бус эзэмшилд хүрэх зорилготой эсэхийг илүү нарийвчлан тогтоох шаардлагатай байдаг.   年杭州市中院判决的蔡锦聪集资诈骗一案((2015)浙杭刑  初字第200号)中，杭州市江干区人民检察院专程出具电子  数据技术协助书请求相关部门予以协助方才提取到P2P银  坊金融网络平台后台数据库文件及数据库字段说明表，最终  从大量的材料中获得了真实的数据；2015年丽水市莲都区  法院判决的翁时团、杨明聪犯集资诈骗一案((2015)丽莲  刑初字第645号),公安机关通过互联网进入P2P雨滴财   富网贷平台，用管理员账号和财务人员账号进入后查询并下  载打印投资人充值和提现的总金额以及“雨滴财富”P2P平  台网架结构板块及页面内容等相关材料。

由此可见 P2P非法吸收公众存款的犯罪侦破取证中，电 子证据对于还原犯罪事实起到至关重要的作用，同时其采集 固定又具有极大的繁琐性。

二、 利用 P2P 平台非法吸收公众存款罪的罪名定性

正确区分非法吸收公众存款罪与其他破坏金融管理秩序  犯罪，历来是司法实践中的焦点和难点。互联网金融诞生以 来，特别是P2P 网贷平台更是增加了此类案件的复杂性， 更容易导致同案不同判的结果。下面从几种最容易混淆的罪 名来分析非法吸收公众存款罪与其他犯罪的区别。

( 一 ) 利 用P2P 平台从事的非法吸收公众存款罪与 集资诈骗罪

非法吸收公众存款罪与集资类犯罪同属于破坏社会主义  市场经济秩序罪，其特征都是向社会公众吸取资金，从刑法  规定来看，两罪的量刑差异较大。 “非法吸收公众存款罪属  于一般法规定，具有基础性的意义，集资诈骗罪则是加重罪  名，其他的则为特殊罪名。"²集资诈骗属于目的犯、法定犯  数额犯，即违反金融法律法规、以非法占有为目的，并达到  法定数额。在司法实践中，行为人客观上实施了集资的行为， 但其主观方面是否具有非法占有的目的往往需要进一步确   Тодорхой тохиолдолд үйлдэгчийн объектив илэрхийлэл дээр үндэслэн түүний зорилгыг таамаглах боломжтой.   Жишээ нь, хувийн хөрөнгө худалдан авахад санхүүг хэт үрэн таран хийсэн эсэх болон санаатайгаар нуусан эсэх. Нуух    хөрөнгийг нуух зэрэг үйлдэл. Хэрэв үйлдэгч их хэмжээний хадгаламж татаж, санаатайгаар худал баримт үүсгэсэн эсвэл баримтыг зохиосон бол    эсвэл хадгаламж татсаны дараа санхүүгийн урсгалыг нуусан бол, түүний үйлдлийг ихэвчлэн хөрөнгө татах залилан гэж үздэг.    P2P эринд ийм төрлийн хэрэг нэмэгдсэн бөгөөд P2P нь зөвхөн гэмт хэргийн нэг зам юм,    тодорхой гэмт хэргийг ялгахдаа уламжлалт зорилгоос эхлэн дүгнэдэг.

(2) Хуулийн бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэрэг ба зохион байгуулалт, удирдлагын пирамид схемийн гэмт хэрэг   Пирамид схемийн гэмт хэрэг

Шүүхийн практикт хуулийн бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэрэг ба зохион байгуулалт, удирдлагын пирамид схемийн гэмт хэргийн нэр томъёоны давхцлын асуудал байдаг.   Пирамид схем нь олон нийтийн хадгаламжийг хууль бусаар татах тусгай хэлбэр бөгөөд хууль бус хадгаламж татах үйлдэлтэй төстэй. Олон нийтийн   хадгаламжийг хууль бусаар татах тусгай хэлбэр бөгөөд хууль бус хадгаламж татах үйлдэлтэй төстэй.    P2P онлайн зээлийн платформ дээр энэ нь илүү тодорхой бөгөөд хууль бус хадгаламж татах үйлдэл илүү хялбар болсон бөгөөд үүний зэрэгцээ пирамид схемийн хэлбэрт шинэ зам нээсэн.    Олон хууль бус хадгаламж татах үйлдлийн сурталчилгаа нь ихэвчлэн доод түвшний гишүүдийг хөгжүүлэхийг уриалж, доод түвшний гишүүдийн тоогоор шагнал олгодог.    Жишээ нь, багийн урамшууллын системтэй зэрэгцэн хөрөнгө оруулагчид хөрөнгө оруулалтын хэмжээгээр өдөр тутам эсвэл сар тутам тогтмол ашиг хүртдэг.   Шүүхийн практикт хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэрэг ба зохион байгуулалт, удирдлагын пирамид схемийн гэмт хэрэг давхцсан тохиолдолд нэгийг нь сонгон хүнд гэмт хэрэгт тооцож шийтгэдэг.   Тиймээс эцсийн шийдвэр ихэвчлэн хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэргийн шийдвэр байдаг.   Жишээ нь, Юн хэн нэгэн хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэрэгт холбогдсон (2019) Нин 05 Эрүүгийн эцсийн 5 дугаар хэрэгт прокурор анх зохион байгуулалт, удирдлагын пирамид схемийн гэмт хэрэгт сэжиглэн баривчилсан боловч шүүх эцэст нь хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэрэгт шийтгэсэн.   Тан Мин хөрөнгө татах залилангийн хэрэгт (2019) Бээжин 03 Эрүүгийн эцсийн 326 дугаар хэрэгт, Тан Мин танилцуулгаар дамжуулан нийгэмд ам.доллар, алтны баримт бичиг зэрэг гадаад валютын хөрөнгө оруулалтын бүтээгдэхүүнд өндөр ашиг олохыг сурталчилж, 50 гаруй хөрөнгө оруулагчдыг татан оролцуулж, доод түвшний гишүүдийг ихээр хөгжүүлсэн.   Анхан шатны шүүх хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэрэг ба хөрөнгө татах залилангийн гэмт хэрэгт шийтгэсний дараа Тан Мин анхан шатны шийдвэрийг буруу гэж үзэн, үйлдэл нь зохион байгуулалт, удирдлагын пирамид схемийн гэмт хэрэг гэж давж заалдсан.   Эцэст нь 2019 оны 4-р сарын 18-нд Бээжингийн гуравдугаар дунд шатны шүүх анхан шатны шийдвэрийг хэвээр үлдээсэн.   Гурав,   Платформын хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэргийн хамтарсан гэмт хэрэгт холбогдох гэмт хэргийн тодорхойлолт   Хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах гэмт хэрэг нь оролцогч олон тул ихэвчлэн хамтарсан гэмт хэрэг гэж тооцогддог.    Хууль зохицуулалт   хамааралтай   Нийгэм   эдийн засгийн    болон

гэмт хэргийн хэлбэрүүд гардаг бөгөөд ялангуяа ижил төрлийн хэрэгт оролцогчдын хариуцлагын хүрээ харилцан адилгүй, нэг гэмт хэрэгт ял өөр өөр байх нь түгээмэл.  利用 P2P  Энэ нь хэрэг явдлыг шийдвэрлэхдээ гол хэрэгтэнг хатуу шийтгэхийн зэрэгцээ хариуцлагын хүрээг хэт өргөжүүлэхээс зайлсхийх шаардлагатайг илэрхийлдэг. P2P   компанийн гол удирдлагын ажилтан болон гол гишүүд

P2P  Платформын удирдлагууд нь P2P платформын үйл ажиллагааг хариуцдаг бөгөөд хууль бус олон нийтийн хадгаламж татах үйлдлийн гол зохион байгуулагч, хамгийн их ашиг хүртэгчид юм.   Ийм хүмүүсийг бүгдийг нь эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэх ёстой.

20