Ли нэртэй этгээд хууль бус зээлийн олголт, санхүүгийн баримт бичиг зөрчсөн хэрэгт өмгөөлөл үзүүлэх хэрэг

Түлхүүр үгс: хууль бус зээлийн олголт  санхүүгийн баримт бичиг зөрчсөн хэрэг  байгууллагын гэмт хэрэг

Өмгөөлөгчид: Гэн Лу Хун, Жя Жя Юй

Үндсэн хэрэг явдал: Шэньян хотын Сужятун дүүргийн ард иргэдийн прокурорын газар 2014-2018 оны хооронд Ли нэртэй этгээд Тяньжин салбарын банкны үйл ажиллагааны хэлтсийн захирлаар ажиллаж байхдаа Хятадын Ардын Бүгд Найрамдах Улсын Худалдааны банкны хууль, зээлийн ерөнхий журам зэрэг хууль тогтоомжийг зөрчин, банкны захирал Жан нэртэй, туслах захирал Хан нэртэй (бусад хэрэгт холбогдсон) нарын шууд болон шууд бус заавраар эсрэг урсгалын зөвшөөрөл олгож, зээл авагч нь хоосон компани, худал санхүүгийн баримт бичиг, хиймэл худалдааны нөхцөл (зээлийн зориулалтыг өөрчлөх) зэрэг зээлийн шаардлага хангаагүй нөхцөлд зээлийн компаниудыг шалгаж, зээлийн материалыг хянаагүйгээр Ван нэртэй этгээдийн хяналтанд байгаа олон компаниудад зээл олгож, банкны захирал Жан, туслах захирал Хан, дэд захирал Лю, Сү нарын зөвшөөрлөөр зээл олгож, хугацаа хэтэрсэн зээл үүсгэсэн гэж буруутгаж байна.

Прокурорын байгууллага Ли нэртэй этгээд банкны ажилтан болж хууль зөрчин бусдад банкны баталгаа гаргасан нь онц ноцтой гэмт хэрэг бөгөөд Хятадын Ардын Бүгд Найрамдах Улсын Эрүүгийн хуулийн 188 дугаар зүйл зөрчсөн гэж үзэж байна; мөн Ли нэртэй этгээд банкны ажилтан болж улсын журам зөрчин бусдад зээл олгосон нь их хэмжээний гэмт хэрэг бөгөөд Эрүүгийн хуулийн 186 дугаар зүйл зөрчсөн тул хууль бус зээлийн олголт, санхүүгийн баримт бичиг зөрчсөн гэмт хэрэгт буруутган эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэх ёстой. Ли нэртэй этгээдэд хууль бус зээлийн олголтын гэмт хэрэгт 8-10 жилийн хорих ял, мөнгөн торгууль ногдуулах; санхүүгийн баримт бичиг зөрчсөн гэмт хэрэгт 8-9 жилийн хорих ял оноохыг санал болгож байна, гэмт хэргүүдийг нийлүүлэн шийтгэнэ.

Өмгөөлөгчийн үзэж байгаагаар Ли нэртэй этгээдийн үйлдэл зөвхөн хууль бус зээлийн олголтын гэмт хэрэгт хамаарна. Энэ хэрэгт эцсийн зээл олголт нь банкны баталгаа эсвэл эргэлтийн хөрөнгийн зээл байх нь Ли нэртэй этгээдийн шийдэх асуудал биш бөгөөд зөрчигдсөн эрх ашиг нь санхүүгийн зээлийн хууль ёсны байдал тул гэмт хэргүүдийг нийлүүлэн шийтгэх ёсгүй. Банкны ажилтан зээл олгох, баримт бичиг батлах, баталгаа гаргах зэрэг үйлдэл нь зээл залилан, хууль бус зээлийн олголт, санхүүгийн баримт бичиг зөрчсөн, хууль бус баримт бичиг батлах, төлбөр хийх, баталгаа гаргах гэмт хэрэгтэй зэрэгцэн үйлдэгдсэн бол хүндэрсэн заалтаар хатуу шийтгэнэ. Эцэст нь шүүх өмгөөлөгчийн саналыг хүлээн авч Ли нэртэй этгээдийг зөвхөн хууль бус зээлийн олголтын гэмт хэрэгт буруутган 4 жил 6 сарын хорих ял, 100,000 юанийн торгууль ногдуулсан.

Хэргийн онцлог:

Хууль бус зээлийн олголтын гэмт хэрэг нь банкны зээлийн удирдлагын дэг журмыг зөрчсөн бөгөөд үүний улмаас зээл авагч зээлийн үндсэн болон хүүгийн үүргээ биелүүлэхгүй эсвэл чадахгүй болж, банкны зээлийн хөрөнгийг эргүүлэн авахад эрсдэл үүсгэдэг.

Санхүүгийн баримт бичиг зөрчсөн гэмт хэрэг нь банкны зээлийн баталгаа, баримт бичиг, хадгаламжийн гэрчилгээ, зээлийн баталгаа гаргах дэг журмыг зөрчсөн бөгөөд үүний улмаас банкны зээлийн баталгааг залилан авч, төлбөр хийх үүргээ биелүүлэхгүй эсвэл чадахгүй болж, банк зээлийн хөрөнгийг нөхөхөд эрсдэл үүсгэдэг.

Энэ хэрэгт эргэлтийн зээлийн аргаар зээл олгох эсвэл баталгаат баримт бичгээр зээл олгох аль аль нь банкны зээлийн удирдлагын дэг журмыг зөрчсөн бөгөөд үүний улмаас Ван нэртэй этгээдийн хяналтанд байгаа компаниуд зээлийн үндсэн болон хүүг төлж чадахгүй болж, банкны зээлийн хөрөнгийг эргүүлэн авах боломжгүй болсон. Хэрэгт холбогдох гэрчилгээнүүд "Дээд хэмжээний зээлийн гэрээ" болон "Бодит зээл олгосон хүлээн авагчийн мэдээллийн мэдэгдэл" нь баталгаат баримт бичгийн үйл ажиллагаа нь Тяньжин салбарын банкнаас холбогдох компаниудад зээл олгох нэг хэлбэр буюу арга зам болохыг нотолж байна. Иймээс Тяньжин салбарын банк баталгаат баримт бичгийн нэрээр зээл олгосон бөгөөд энэ үйл ажиллагааны хүрээнд санхүүгийн баримт бичиг зөрчсөн болон хууль бус зээлийн олголтын гэмт хэрэг нь ижил эрх ашигт халдсан бөгөөд үүсгэсэн хохирол нь ижил бөгөөд хоёр төрлийн гэмт хэрэг нь олон нийтийн аюулгүй байдалд олон дахин хор хөнөөл учруулахгүй тул хууль бус зээлийн олголтын гэмт хэрэг нь эрх ашгийг хамгаалахад хангалттай гэж дүгнэж болно.

Жишээний ач холбогдол:

Энэ хэрэг нь санхүүгийн гэмт хэрэгт холбогдох хууль бус зээлийн олголт болон санхүүгийн баримт бичиг зөрчсөн гэмт хэргийн хэрэглээний асуудлыг хамардаг. Шүүхийн практикт хууль бус зээлийн олголт харьцангуй түгээмэл байдаг бол санхүүгийн баримт бичиг зөрчсөн гэмт хэрэг харьцангуй ховор бөгөөд прокурор, шүүгч, өмгөөлөгч нар энэ гэмт хэргийн талаар төдийлөн мэддэггүй. Шүүхийн шийдвэрийн баримт бичигт ижил төрлийн хэрэг олдоогүй. Өмгөөлөгч энэ талаар олон санхүүгийн гэмт хэргийн өмгөөллийн ном худалдаж авч, санхүүгийн баримт бичиг зөрчсөн гэмт хэргийн талаар судалгаа хийхийг оролдсон ч харамсалтай нь бүх номд зөвхөн гэмт хэргийн товч тодорхойлолт байсан бөгөөд гүнзгий судалгаа, хэлэлцүүлэг байгаагүй. Ийм нөхцөлд өмгөөлөгч өөрийн хууль эрх зүйн мэдлэг, хэрэгт холбогдох баримт материалыг ашиглан хууль тогтоомжийн зорилгод нийцсэн ойлголт гаргаж, санхүүгийн баримт бичиг зөрчсөн гэмт хэрэгт гэм буруугүй гэж өмгөөлсөн бөгөөд шүүх өмгөөлөгчийн саналыг хүлээн авч гэм буруугүй гэж шийдвэрлэсэн. Энэ жишээ нь ирээдүйд хууль эрх зүйн хамтын нийгэмлэгт ийм төрлийн хэрэг шийдвэрлэхэд сайн зааварчилгаа болно.

Өмгөөлөгчийн туршлага (Заавал биш): Өмгөөллийн явцад би хууль бус зээлийн олголт болон санхүүгийн баримт бичиг зөрчсөн гэмт хэргийн субъектив, объектив бүрэлдэхүүн хэсэг, халдсан эрх ашгийг нарийвчлан судалж, хэрэг явдлын нөхцөл байдлыг бүрэн дүүрэн авч үзсэн. Эцэст нь шүүх миний өмгөөллийн саналыг хүлээн авч, прокурорын байгууллагын 15 жилийн хорих ял санал болгосон нөхцөлд зөвхөн Ли нэртэй этгээдэд 4 жил 6 сарын хорих ял оноосон нь хууль эрх зүйн шударга ёс, зүй ёсны илэрхийлэл болсон. Энэ хэрэг надад санхүүгийн гэмт хэргийн нарийн төвөгтэй байдлыг гүнзгий ойлгоход тусалсан төдийгүй ирээдүйд ижил төрлийн хэрэгт өмгөөлөл хийхэд үнэтэй туршлага, зааварчилгаа болсон.